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Autocertificazione PIR: WORD, PDF

autocertificazione PIR

Fac simile con cui il risparmiatore, intenzionato a sottoscrivere un Piano di Risparmio a Lungo Termine (PIR) dichiara, sotto la propria responsabilità, di non essere titolare di altro PIR.

Il Piano di Risparmio a Lungo Termine (PIR) rappresenta un nuovo investimento a medio/lungo termine introdotto dalla legge 11 dicembre 2016 n. 232 col fine di convogliare una parte dei risparmi anche verso le piccole e medie imprese italiane, stimolando in questo modo l'economia reale.

Si tratta di uno strumento fiscalmente vantaggioso dal momento che sui proventi maturati non si applica alcuna tassazione. L’investimento massimo è di euro 30.000,00 per ciascun anno solare per un limite complessivo di e...

Guida pratica ricorso ACF

guida pratica ricorso ACF

In questa scheda rendiamo disponibili per il download due documenti utili sul tema del ricorso ACF (Fonte: www.acf.consob.it):

  • una guida pratica all'uso della procedura online per proporre appunto ricorso all'Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF);
  • una relazione sull'attività svolta dall'ACF nel corso del 2022;
  • una brochure sull'istituto dell'ACF Consob.

Ricordiamo che per utilizzare la procedura online occorre preliminarmente registrarsi al sito ufficiale dell'ACF www.acf.consob.it.

A registrazione completata, il sistema invierà all’indirizzo Pec/Mail indicato una mail con le credenziali di accesso necessarie per accedere all’Area riservata. La password può essere sostituita al ...

Fac simile ricorso Arbitro Controversie Finanziarie

fac simile ricorso arbitro controversie finanziarie

Modulo con cui la persona fisica o giuridica che ha investito i propri risparmi può appellarsi all'Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), al fine di trovare una soluzione al contrasto che si è determinato con l'intermediario finanziario (banca, poste italiane, sim, società di gestione di fondi comuni, ecc.), in merito alla gestione di certi investimenti.

Va comunque precisato che la presentazione del ricorso attraverso la compilazione di questo modello ricorso ACF è stato possibile fino alla data del 08 Gennaio 2019. Oggi il ricorso ACF può essere presentato esclusivamente online.

Il ricorso all'ACF può essere presentato unicamente dal cosiddetto investitore “retail”, ossia da cit...

Ricorso ACF: quando è possibile proporlo e con quali modalità

ricorso acf, ricorso arbitro controversie finanziarie

Dal 9 Gennaio 2017 il risparmiatore che ha la necessità di dirimere una controversia con la banca o con un altro istituto finanziario riguardante l'investimento dei propri risparmi, non è più costretto a rivolgersi ad un giudice, ma può presentare un ricorso ACF, ossia affidarsi alle decisioni dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). In quanto alternativo alla giustizia ordinaria,

Questionario MiFID fac simile

questionario mifid fac simile

Il Questionario MiFID, di cui offriamo un fac simile PDF, consiste in una serie di domande che gli intermediari finanziari devono somministrare periodicamente al cliente al fine di acquisire informazioni in merito a conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, situazione finanziaria e obiettivi d'investimento, inclusa la tolleranza al rischio (Direttiva 2004/39/CE).

Questionario MiFID: a cosa serve

La Direttiva 2004/39/CE (MiFID) prevede che, ai fini della valutazione dell'adeguatezza, la banca o la società di investimento debba ottenere dal cliente informazioni in merito a conoscenze ed esperienze in materia di investimenti e al tipo specifico di prodotto o servizio, alla situazi...

Investimenti in perdita cosa fare: fac simile rimborso capitale

investimenti in perdita cosa fare

In caso di investimenti in perdita è molto importante non prendere decisioni guidate dall'impulsività, più saggio contattare la propria banca o il proprio consulente finanziarie e decidere insieme cosa fare, quali strategie adottare. Caso diverso è se il risparmiatore ritiene che l'intermediario finanziario, al momento della sottoscrizione del contratto, abbia violato gli obblighi di informazione e di adeguatezza dell'investimento. In situazioni simili egli può agire per ottenere il rimborso dell'intero capital investito.

Investimenti in perdita: cosa fare

La pandemia, la guerra, l'inflazione sono soltanto alcuni dei fattori che in questi ultimi anni hanno aumentato non poco la volatilità...

Diritto di recesso investimenti bancari: fac simile WORD, Pdf

diritto di recesso investimenti bancari

Fac simile con cui il risparmiatore può esercitare il proprio diritto di recesso dagli investimenti bancari in caso di sottoscrizione dei contratti fuori sede.

Diritto di recesso investimenti bancari

Per la promozione e il collocamento di prodotti finanziari e servizi di investimento (azioni, fondi comuni, titoli di stato, buoni fruttiferi, certificati di deposito, ecc.) in luogo diverso dalla propria sede, banche, Sim, Sgr ed intermediari finanziari in genere, si avvalgono dei promotori finanziari.

Ora è bene sapere che l’efficacia dei contratti di collocamento di

Chiudere conto Moneyfarm: modelli PDF

chiudere conto Moneyfarm, cancellare account Moneyfarm

I modelli PDF per chiudere il conto Moneyfarm, una piattaforma online che consente di investire i propri risparmi in maniera efficiente, diversificando strategie e strumenti e riducendo al minimo i rischi (www.moneyfarm.com).

Cos'è Moneyfarm

Come detto Moneyfarm è una società di consulenza finanziaria indipendente regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) britannica e dalla Consob in Italia. Moneyfarm è stata votata per diversi anni come il miglior servizio di Consulenza Finanziaria Indipendente. Il suo segreto? Possiamo dire che sono tanti i motivi del suo successo: 

  • una strategia di investimento che tiene conto del profilo del cliente, quindi della sua situazione patrimonia...