Banca e servizi finanziari

Limite contanti 2020: ecco la nuova soglia in vigore

limite pagamento contanti 2020, trasferimento denaro contante

Qualche tempo fa sembrava quasi fantascienza, oggi è realtà: in molti esercizi possiamo effettuare i pagamenti semplicemente avvicinando per pochi secondi il nostro smartphone al Pos contactless dell’esercente. Ma potremmo parlarti di Paypal, Satispay e di altre tecnologie per pagamenti sempre più semplici e innovativi. Tuttavia anche nell’era del digitale, il contante resta

Dichiarazione tracciabilità flussi finanziari: fac simile DOC

dichiarazione tracciabilità flussi finanziari, modulo tracciabilità flussi finanziari

Modello per la tracciabilità dei flussi finanziari da utilizzare per i pagamenti della pubblica amministrazione e contenenti i dati del conto corrente dedicato. La dichiarazione tracciabilità flussi finanziari è disponibile in più versioni, tutte in formato editabile.

Modulo tracciabilità flussi finanziari: a cosa serve

Si tratta di un fac simile con cui i fornitori, nell'ambito di contratti pubblici di lavori, forniture e servizi, comunicano alla stazione appaltante/committente gli estremi identificativi dei conti correnti dedicati e le generalità delle persone delegate ad operare sugli stessi, ai fini della tracciabilità dei flussi finanziari (ex art. 3 L. 136/2010).

In questa scheda so...

Accesso dati SIC: fac simile WORD editabile

accesso dati SIC, cancellazione sic

Fac simile istanza di accesso dati SIC, ossia ai dati personali presenti nella banca dati Sistema di Informazioni Creditizie (SIC). La richiesta, formulata ai sensi dell’art. 7 d.lgs. 196/03 e dell’art. 8 del Codice Deontologico SIC, può essere avanzata all’istituto finanziario o direttamente alla società privata che gestisce il SIC. Lo stesso fac simile può essere utilizzato anche per la cancellazione SIC.

Accesso dati SIC: fac simile DOC

Con questo fac simile si può chiedere innanzitutto di conoscere i dati personali registrati sul Sistema di Informazioni Creditizie (SIC). A tal fine occorre specificare rapporto di credito (prestito, mutuo, carta, ecc.), numero contratto, banca/società ...

Sistemi di Informazioni Creditizie: cosa sono e ecco come difendersi

sistemi informazioni creditizie, sic

Quando ti rechi in banca o presso una società finanziaria per richiedere un prestito, il funzionario incaricato prima di decidere se concederlo o meno, ha il dovere di raccogliere una serie di dati e di informazioni che ti riguardano. Queste informazioni, che ottiene attraverso la consultazione di particolari banche dati di natura privata - chiamate Sistemi di Informazioni Creditizie

Modulo cancellazione Centrale Rischi Banca d'Italia

modulo cancellazione Centrale Rischi Banca d'Italia

Fac simile con cui il cliente contesta alla banca o alla società finanziaria un'errata o abusiva segnalazione alla Centrale Rischi della Banca d'Italia. Il modulo cancellazione Centrale Rischi Banca d'Italia è disponibile in due versioni, entrambe in formato editabile.

La funzione della Centrale Rischi

La Centrale Rischi della Banca d'Italia è un archivio che memorizza al proprio interno dati e informazioni di persone fisiche e giuridiche che hanno in corso prestiti, mutui, operazioni di credito al consumo o cessioni del quinto con banche, società finanziarie o società di assicurazioni (se erogano crediti).

Lo scopo è quello di fornire agli stessi intermediari finanziari informazioni util...

Modulo delega Centrale Rischi Banca d'Italia

Modulo delega Centrale Rischi Banca d'Italia

Modello da utilizzare nel caso in cui la persona interessata intenda delegare un terzo (un amico, un parente, un collega di lavoro, ecc.) alla presentazione di una richiesta Centrale Rischi, ossia di una istanza di accesso ai dati contenuti nell'archivio della Banca d'Italia.

A cosa serve il modulo delega Centrale Rischi

Come detto questo modello consente ad una persona (delegato) di richiedere i dati disponibili nella Centrale dei rischi gestita dalla Banca d’Italia e relativi alle segnalazioni registrate a nome di una persona fisica o giuridica (delegante). La delega va rilasciata per ogni singola richiesta di accesso.

Al modulo vanno allegate:

Richiesta Centrale Rischi: modulo PDF editabile

richiesta Centrale Rischi

Istanza di accesso ai dati personali presenti nell'archivio della Centrale Rischi della Banca d'Italia. Il modello di richiesta Centrale Rischi, disponibile in formato PDF editabile, è scaricabile in due versioni, rispettivamente ad uso di persone fisiche e giuridiche.

A cosa serve la Centrale Rischi

La Centrale Rischi è un sistema informativo, gestito dalla Banca d'Italia, che raccoglie le informazioni fornite da banche e società finanziarie sui crediti che concedono ai loro clienti.

E' importante precisare che nella Centrale Rischi sono raccolti sia dati per così dire "negativi" (ritardi nei pagamenti, mancati rimborsi, ecc.) che "positivi" (ad es. la semplice erogazione di un prestito ...

Centrale Rischi: cos'è, a cosa serve e come consultarla

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Prima di decidere se concedere o meno un prestito o rilasciare una carta di credito, la banca deve verificare ciò che in gergo tecnico si definisce “affidabilità creditizia” del soggetto richiedente. La banca, in altri termini, deve verificare il livello di indebitamento del proprio cliente, sapere se in precedenti occasioni in cui ha richiesto un finanziamento ha onorato con