Fac simile per segnalare il comportamento scorretto e poco trasparente di un promotore finanziario.
Fac simile denuncia promotore finanziario
Si tratta di un modello in formato editabile con cui il risparmiatore può segnalare in forma scritta alla
- Banca, SIM, SGR
- ACF Consob
un comportamento poco professionale, ambiguo o addirittura truffaldino tenuto da un promotore finanziario.
E’ molto importante che sulla lettera sia evidenziato con chiarezza:
- i riferimenti del promotore finanziario (nome, cognome, telefono, e-mail, ecc.);
- la Sim o la Banca per la quale esercita l'attività;
- il tipo di prodotto finanziario (obbligazione, azione, fondo comune di investimento, polizza finanziario-assicurativa, ecc.)
- l'oggetto e denominazione dell’investimento (ricavabile dalla documentazione contrattuale o dalla rendicontazione periodica);
- la data di sottoscrizione dei prodotti finanziari;
- il comportamento tenuto dal consulente.
In particolare il comportamento, che si ritiene contrario alle disposizioni legislative, regolamentari e ai codici di autodisciplina, può essere legato al fatto che egli:
- non ha rilasciato copia della documentazione relativa all’investimento proposto;
- ha proposto investimenti ad elevatissima rischiosità, non in linea con il profilo e/o gli obiettivi dell’investitore;
- ha accettato assegni non intestati o girati alla SIM/Banca/SGR per conto del quale opera;
- ha mostrato superficialità e scarsa competenza nella gestione del patrimonio, nell'esecuzione di ordini di acquisto e vendita titoli, ecc.;
- ha utilizzato codici e password del cliente;
- ha proposto al cliente una falsa rendicontazione sull'andamento degli investimenti;
- ha preteso un compenso extra per la sua prestazione;
- ha prospettato la possibilità di realizzare ingenti guadagni in poco tempo e con poco rischio;
- ecc.
Infine l'esposto deve assolutamente indicare il nome e cognome, l'indirizzo (anche e-mail) e il numero di telefono dell’esponente per eventuali richieste di chiarimenti.
Va detto, comunque, che la Consob prende in considerazione anche gli esposti pervenuti in forma anonima, se utili a fini di vigilanza.
Truffati da un promotore finanziario: denuncia all'autorità giudiziaria
Se si è di fronte a questioni particolarmente grave (esercizio abusivo della professione, truffa perpetrata in danno dei risparmiatori, ecc.) oltre segnalare la vicenda alla Consob, è opportuno denunciare l'accaduto all'autorità giudiziaria.
In tale ottica è molto importante, prima di dare avviso all'esposto, raccogliere contratti, registrazioni audio-video, scambi di e-mail, pagamenti effettuati e ogni altra documentazione utile alla ricostruzione della vicenda.
