Richiesta copia documentazione bancaria: fac simile editabile
Fac simile di lettera per una formale richiesta di rilascio copia di documenti bancari, come estratti conto, contratto originario di conto corrente, di apertura di credito, di mutuo e via discorrendo.
Richiesta copia documentazione bancaria: cosa può riguardare
L'art. 119 del Testo Unico Bancario stabilisce che banche ed istituti finanziari sono tenuti a fornire al cliente ogni tipo di comunicazione inerente i contratti di mutuo, di apertura di credito, di leasing, ecc. Tali comunicazioni devono avvenire almeno una volta all'anno e comunque alla scadenza del contratto. Riguardo alle modalità, se il cliente non ha scelto espressamente posta elettronica o PEC, la comunicazione deve avvenire in forma scritta.
Lo stesso discorso si applica ai rapporti di conto corrente, con riferimento ai quali gli istituti devono inviare al cliente l'estratto conto bancario con periodicità annuale, oppure semestrale, trimestrale o mensile a scelta del cliente (art. 119 T.U.B., comma 2).
Se il cliente, l'erede o il suo tutore smarriscono tutta o parte della documentazione ricevuta, possono in qualsiasi momento farne richiesta all'istituto. Così possono richiedere copia del contratto originario di conto corrente, degli estratti conto, delle quietanze di mutuo, degli ordini di negoziazione, ecc.
Nel caso dell'estratto conto bancario la copia della documentazione può riguardare le singole operazioni poste in essere negli ultimi 10 anni.
Per quanto detto è importante che nel modello di richiesta siano specificati con chiarezza:
- il nominativo e la qualità del soggetto richiedente;
- gli elementi utili all'individuazione della documentazione.
Sempre dal nostro portale è possibile scaricare questo
Chi può richiedere copia della documentazione bancaria
Può avanzare formale richiesta copia della documentazione bancaria non solo l'intestatario del rapporto, ma anche colui che gli succede a qualunque titolo o che gli subentra nell’amministrazione del patrimonio: eredi, curatore fallimentare, amministratore di sostegno, tutore.
La richiesta va trasmessa con raccomandata a.r. unitamente alla copia di un valido documento di riconoscimento.
La documentazione deve essere fornita dalla banca nel rispetto di un tempo massimo di 90 giorni dalla richiesta. La stessa non può addebitare al cliente costi superiori a quelli che supportati per la produzione della documentazione stessa (stampa, fotocopie, ecc.).
Se la banca si rifiuta di fornire la documentazione richiesta o la consegna con notevole ritardo, il cliente o i suoi eredi possono prima rivolgersi all'Arbitro Bancario e Finanziario (ABF) per tentare il raggiungimento di una soluzione conciliativa e poi presentare un ricorso giudiziario.
Fac simile richiesta documenti bancari
Nome / Cognome
Recapiti
Codice fiscale
Spett.le
.....................
(nome e indirizzo dell’Istituto bancario)
Raccomandata A.R.
Oggetto: Richiesta copia documenti, ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 119, 4 coma TUB – Rapporto bancario tratto su c/c n. …… presso la Vostra Agenzia/Filiale di …………
Con la presente io sottoscritto, in qualità di ……………………. (specificare se la richiesta viene fatta dal titolare del rapporto oppure da altro soggetto: erede, curatore fallimentare, amministratore di sostegno, tutore, ecc.), relativamente conto corrente di cui all’oggetto, sono a richiederVi, ai sensi e per gli effetti dell’art. 119 del Testo Unico Bancario (Decreto legislativo n. 385 del 1° settembre 1993), copia della seguente documentazione contrattuale:
- contratto originario di ………… (conto corrente, apertura di credito, ecc.)
- degli estratti conto relativi alle chiusure trimestrali di ciascun anno, a partire dal __/__/______ sino al __/__/_____;
- Altro: .............. (es. degli assegni, dei documenti rischio, delle quietanze mutuo, degli ordini di negoziazione, ecc.).
L'invio della richiesta documentazione dovrà avvenire con ogni possibile sollecitudine, vedendomi costretto, in caso di silenzio o diniego, a tutelare i miei interessi nelle più opportune sedi competenti.
Tengo a precisare che il Vostro istituto, così come prevede il comma 4 dell’art. 119 del TUB, potrà eventualmente chiedere all'interessato un contributo spese non eccedente i costi effettivamente sopportati per la produzione della documentazione (art. 119 T.U.B., comma 4)
Cordiali saluti.
Allego fotocopia di un documento di identificazione:
- Tipo di documento: .............. Nr: ..............
- Rilasciato il __/__/_____ da ...............
Luogo e data
Firma __________
