risparmi

Ricorso Ombudsman bancario: modello WORD

ricorso ombudsman bancario

Da questa scheda è possibile scaricare il modello di ricorso Ombudsman Bancario, ovvero la lettera con cui il cittadino può richiedere l'intervento di un organismo terzo in grado di risolvere la controversia insorta con la propria banca. Oggi l'Ombudsman Bancario non è più operativo.

Ombudsman bancario: esiste ancora?

L’Ombudsman Bancario era un organismo alternativo alla Magistratura ordinaria a cui ci si poteva rivolgere in caso di controversie sorte con la propria banca o con il proprio intermediario finanziario: problematiche con il conto corrente, con gli strumenti di pagamento (bancomat, carte di credito, ecc.), con i servizi di investimento e via discorrendo. In questo caso il valo...

Covip reclami: modulo PDF

segnalazione covip, Covip reclami

Modello PDF per esposto Covip da compilare e inoltrare alla Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione al fine di segnalare irregolarità, criticità o anomalie relative alla gestione di un fondo pensione.

Chi è la Covip

La COVIP (www.covip.it) è l'Autorità pubblica che vigila sui fondi pensione, strumenti di risparmio che hanno come obiettivo principale quello di garantire ai cittadini che li sottoscrivono una integrazione della pensione al termine della vita lavorativa. 

Tra le forme pensionistiche complementari vigilate dalla COVIP rientrano:

  • i fondi pensione negoziali;
  • i fondi pensione aperti;
  • i piani pensionistici individuali di tipo assicurativo (PIP);
  • i fondi pensione preesistenti ...

Esposto Consob: modulo PDF

esposto consob, reclamo consob

In questa scheda rendiamo disponibile in formato PDF il modello con cui l'investitore può effettuare un esposto Consob, ossia segnalare irregolarità, criticità o anomalie alla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa. L'alternativa alla compilazione del modulo consiste nel ricorso alla procedura on-line.

Esposto Consob: cosa può riguardare

La Consob è un'autorità di controllo che vigila sulla trasparenza e correttezza dei mercati finanziari con l'obiettivo di assicurare il loro buon funzionamento e tutelare gli interessi degli investitori. In tale ambito collabora con le altre autorità nazionali e con gli organismi internazionali preposti all'organizzazione e al funzionamento dei m...

Sospensione piano di accumulo: fac simile WORD e informazioni utili

piani di accumulo, piano di accumulo capitale

Fac simile in formato editale con cui il risparmiatore può richiedere alla banca o all'istituto finanziario la sospensione del piano di accumulo (PAC) ed eventualmente il riscatto del capitale e degli interessi maturati.

Piani di accumulo: cos'è

Il "piano di accumulo del capitale" o semplicemente PAC è uno strumento che ti consente di frazionare l’importo che vuoi investire in quote periodiche anche di piccola entità, proprio come avviene quando fai un acquisto a rate.

In pratica con un piano di accumulo puoi investire da subito i tuoi risparmi attraverso dei versamenti periodici, anche di modesta entità, in strumenti come fondi comuni di investimentoETFSICAVfondi pensione o altro, ...

Come denunciare un promotore finanziario: fac simile WORD, PDF

Come denunciare un promotore finanziario

Fac simile per segnalare il comportamento scorretto e poco trasparente di un promotore finanziario.

Fac simile denuncia promotore finanziario

Si tratta di un modello in formato editabile con cui il risparmiatore può segnalare in forma scritta alla

  • Banca, SIM, SGR
  • ACF Consob

un comportamento poco professionale, ambiguo o addirittura truffaldino tenuto da un promotore finanziario.

E’ molto importante che sulla lettera sia evidenziato con chiarezza:

  • i riferimenti del promotore finanziario (nome, cognome, telefono, e-mail, ecc.);
  • la Sim o la Banca per la quale esercita l'attività;
  • il tipo di prodotto finanziario (obbligazione, azione, fondo comune di investimento, polizza finanziario-assic...

Ricorso ACF: quando è possibile proporlo e con quali modalità

ricorso acf, ricorso arbitro controversie finanziarie

Dal 9 Gennaio 2017 il risparmiatore che ha la necessità di dirimere una controversia con la banca o con un altro istituto finanziario riguardante l'investimento dei propri risparmi, non è più costretto a rivolgersi ad un giudice, ma può presentare un ricorso ACF, ossia affidarsi alle decisioni dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). In quanto alternativo alla giustizia ordinaria,

Domanda Fondo Indennizzo Risparmiatori: requisiti e modulistica

domanda Fondo Indennizzo Risparmiatori, modulo Fondo Indennizzo Risparmiatori

In questa scheda rendiamo disponibili alcuni modelli che i risparmiatori truffati e coinvolti nel fallimento delle banche, devono allegare alla domanda di accesso al Fondo Indennizzo Risparmiatori - FIR (Legge del 30 dicembre 2018 n.145).

Quali titoli possono essere indennizzati

Possono beneficiare di un indennizzo tutti coloro che hanno acquistato azioni ed obbligazioni subordinate emesse dalle seguenti banche poste in liquidazione coatta amministrativa tra il 16 novembre 2015 il 1° gennaio 2018:

  • Banca Etruria
  • Banca delle Marche
  • Cassa di risparmio della Provincia di Chieti
  • Cassa di risparmio di Ferrara
  • Banca Popolare di Vicenza
  • Veneto Banca
e le loro controllate.

Verrà rimborsato l'int...

Delega libretto postale: modulo PDF e guida alla compilazione

delega libretto postale

Modello con cui il titolare di un libretto postale può delegare un terzo ad effettuare operazione di versamento e prelevamento al proprio posto. Si tratta di una delega per singola operazione, il che significa che la sua efficacia sarà limitata alla singola operazione di prelievo o versamento.

Cos'è il modulo delega libretto postale

Il modulo scaricabile da questa scheda si presta in realtà ad una molteplicità di usi:

  • al versamento su conto corrente BancoPosta
  • al versamento su libretto di risparmio postale
  • al prelevamento da libretto di risparmio postale
  • alla richiesta di informazioni sul conto corrente (saldo, lista movimenti, ecc.)
  • alla richiesta di emissione assegni vidimati (da conto...